记者调查：

新华人寿遭到监管处罚

临近年底，记者昨日在调查中了解到部分保险公司陷入“纠结”，一方面出于利益动机而想通过违法违规方式“冲业绩”，另一方面又担心遭到监管部门的严厉处罚。

“监管部门对于保险公司违法违规冲业绩的行为一向持不姑息的态度，今年就因此查处了新华人寿。”相关监管人士昨日对记者表示，一个典型的反面例子是保监会此前对新华人寿保险股份有限公司的一家支公司进行了现场检查，发现该公司存在这方面的违法行为。

记者根据所获得的保监会行政处罚决定书了解到，新华人寿的这家支公司为了在特定时间段冲业绩，允许业务员以“虚假借款”的形式抵扣保费，导致特定时间段内业务数据不真实，涉及金额359.38万元。

由于新华人寿这家支公司特定时间段内业务数据不真实的行为违反了相关法律规定，保监会决定给予其罚款20万元的行政处罚。另外，新华人寿这家支公司的时任总经理杜巍被保监会认定对该支公司特定时间段内业务数据不真实的行为负有直接责任，保监会决定给予其警告的行政处罚。

直接责任人：

辩称保费收入数据真实

该事件直接责任人杜巍在听证会上提出：第一，相关各月保费收入按照公司有关规定，严格执行公司资金“收支两条线”，不存在“出具正式保单的同时不确认保费收入”一说。

第二，杜巍表示公司财务允许借款，在发放佣金时，财务人员及时将业务员借款扣下抵偿债务。所以没有违反保费确认的原则和要求，保费收入科目数据是真实的。

第三，财务经理这个岗位实行严格的“上级委派制”，支公司财务经理在业务上完全由分公司财务部进行管理，不受支公司节制。

第四，业务员欠条的审批也不需要支公司总经理签字，其对公司错误操作流程不应承担直接责任。

“被保监会认定的直接责任人竟然称不应承担直接责任，这在保险业内真是咄咄怪事。”一家中资寿险公司的高管看了保监会的行政处罚决定书后对记者表示。

保监会：

冲业绩操作涉及多部门

不过，保监会经查认为新华人寿这家支公司以佣金转增保费的行为具有持续性，“特定时间段冲业绩”的目的明显，另外，部分投保单在未发放佣金、公司未收到保费的情况下就在暂收收据上加盖“现金收讫”章，并出具正式保单。

其次，虽然在佣金划转保费的操作中未见杜巍签字及其他证据，但其作为时任新华人寿这家支公司总经理，理应承担相应的责任。

第三，公司业务员从办理借款申请，至领取佣金这一期间，实际未从公司领取借款，公司应收保费也未实际入账，而是待业务员发放佣金后才补足保费，即这段期间的业务数据记载不真实。

保监会表示，因此新华人寿这家支公司的违法违规事实清楚明确。而杜巍时任该支公司总经理，负责该支公司全面管理，即使财务由上级机构直接委派，但公司违规行为的目的在于特定时间段冲业绩，且在操作上需要营销、人管、客服等多个部门共同完成，支公司总经理应当对违规行为承担直接管理责任。